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為了更有效地進行業務統一管理,提供以客戶為中心的金融服務,及時響應客戶需求,不斷提昇客戶服務質量,不斷改善業務運營效率,早在2001年,山東農行已經成功地采用惠普方案,建立起省域數據中心,實現業務集中處理和存儲。業務數據的大集中,意味著集中存儲所有客戶的客戶信息(CIF)和帳戶信息(CAF)。這是非常重要的信息,直接關系到銀行永續性運營和客戶資金財產安全。
如何在充分享用業務數據大集中帶來的各種優勢的同時,有效化解『雞蛋放在同一個藍子』裡所帶來的風險?山東農行決定部署數據中心容災備份系統,把同樣的業務數據同時分裝在相距一定距離的兩個『藍子』中。在經過翔實的項目論證之後,2002年,山東農行決定采用惠普的方案建立省級數據中心的容災備份中心。據悉,這是山東省內第一個金融數據容災備份中心,也是農業銀行全國范圍內為數不多的數據容災備份中心。
山東農行是惠普與中國金融行業成功與深入合作的一個縮影。在過去的20多年時間中,惠普始終堅持將全球領先科技帶入到中國,推動中國金融行業信息化進入一個開放的時代。
中國金融信息化建設全面深入發展
中國金融行業信息系統的建立相對於發達國家來講起步較晚,從20世紀70年代開始至今盡管只有20多年的短短歷程,但發展速度較快。計算機進入我國銀行業,最早可追溯到50年代,當時,中國人民銀行引進了蘇聯的電磁式分析計算機,用以進行全國聯行對帳表的工作。但是計算機在我國銀行業的真正發展還是從70年代開始的,因此,中國金融行業信息化的發展大致經歷了三個階段。
20世紀70年代,中國金融行業信息系統發展的序幕,當時的主要目標是利用計算機處理效率高、准確性強、功能豐富的特點,對銀行的部分手工業務用計算機來進行處理,主要軟件采用COBOL語言編寫,實現了諸如對公業務、儲蓄業務、聯行對帳業務、編制會計報表等日常業務的自動化處理。在這一階段主要的處理方式也是采用脫機批處理的方式,解決了大量瑣碎、重復性的勞動。
第二階段是20世紀80年代,這是一個推廣應用階段。從80年代開始,中國金融行業在大中城市推廣應用各類櫃面業務處理系統,在此基礎上各行分別建立了自己的聯網系統,實現了同城各專業銀行自身間的活期儲蓄通存通兌,基本實現了各專業行、各營業網點之間業務的聯網處理。計算機已應用於銀行門市業務、資金清算業務、金融計劃統計業務、信貸管理等多項業務中。與此同時,1985年中國銀行率先加入了SWIFT環球金融通信網絡系統,為我國銀行業電腦化信息系統同國際接軌跨出了堅實的一步。
20世紀90年代,中國金融行業信息化進入完善提高階段。各大專業銀行信息系統主機紛紛昇級。1991年4月1日人民銀行衛星通信系統上電子聯行的正式運行,標志著我國銀行電腦化信息系統進入了全面網絡化階段。各大銀行除先後加入人民銀行的電子聯行系統外,在一些大中城市還建立了各種形式的自動化的同城票據交換系統,如同城跑盤清算系統、同城網絡清算系統和同城清分機處理系統,在很大程度上解決了我國原來資金清算時間長、可靠性差的問題,使得資金清算在各地之間能高質量、高速度地完成。
從20世紀90年代末至今,整個世界進入一個信息技術高速發展的互聯網時代,加之我國已跨入WTO門檻,中國原本就競爭激烈的金融市場,出現了新的競爭格局。要想取得市場上的優勢,金融企業必須加強客戶關系管理、金融產品創新和加強內部信息化建設,而這三項都與信息技術分不開。金融信息化的意義這時候也並不局限於金融行業本身,而在於金融信息化是整個社會信息化的一個重要部分。隨著電子商務的發展,信息時代對金融企業提出了新的要求,要求把金融企業的支付系統接口接在企業的網上、政府的網上以及各消費者家中的網上。國內的金融企業紛紛觸網,推出網上支付系統。
惠普與中國金融行業的合作由來已久。1992年,采用HP9000/800的上海證券交易所第三交易大廳正式啟用,可擁有交易席位1086個,交易配對速度達到每秒1800筆。1995年,采用50臺HP9000小型機的『廣東省建行計算機聯機事務處理系統』投入運行,這是當時國內最大的基於公共數據分組交換技術的金融計算機實時網絡,共有25個成員行、400餘臺ATM,投資逾億;太平洋保險公司上海分公司系統擴容選用大量中國惠普設備;采用惠普網絡服務器的工商銀行江蘇省淮陰市分行會計網絡與儲蓄通存通兌系統並網運行;1996年,繼1995年在中國人民銀行全國選型會獲得最大份額之後,成功完成中國人民銀行總行兩城市的同城清算業務,這是中國銀行清算系統首次使用開放系統;中國第一家城市合作銀行——成都匯通城市合作銀行采用HP9000服務器等產品組建電腦綜合網;總投資1000萬人民幣的河北廊坊市建行城市綜合網絡系統正式開通,該系統采用HP9000服務器。自1996年初參加中國最大的銀行電子化工程——中國建設銀行全國資金清算系統(電子聯行)以來,已有10省68個城市建行與惠普簽訂了合作協議,1/3的建行綜合業務網選用惠普設備,37個點采用惠普服務器建設資金清算系統。1997年,以HP9000為主機的河北建行『全省計算機綜合業務網絡系統』正式開通。1998年,中國銀行決定在電子報文發文系統中全面采用HP彩色激光打印機。1999年,在『中國人民銀行信貸證管理系統』項目中,惠普獲得9個大區中的6個大區的合同。作為惠普中國集成中心(CIC)成立以來第一次大規模實施安裝案例,耗資數千萬元人民幣、涉及遍布全國170多個點、服務器裝機量高達364臺的所有設備,在10月15日-20日短短五天時間內全部裝配調試完畢。2000年,中國農業銀行山東省分行采用惠普平臺建成開放式銀行網絡系統,實現了全省2800多個交易網點的數據集中,性能指標完全能夠實現預期的三年後日均交易150萬筆、峰值200萬筆的業務處理能力。
21世紀,從全球范圍來看,金融企業在發展過程中主要面對三大挑戰:需要快速執行不斷變化的政府監管規定,增加新的服務內容來維系客戶滿意度,以及提昇他們的運營效率。惠普認為,運營效率的實現需要在IT資源中實現最佳的平衡與靈活性,IT基礎設施不僅與業務流程緊密集成,而且還是集成時間敏感型交易的基礎,每個交易均與其相應的基礎設施相連。為此,惠普為金融信息化提供了強大的解決方案,以滿足客戶需求與業務模式的不斷變化。需要指出的是,惠普在金融行業的實力可以從如下數字得到驗證:惠普為全球100大期貨交易機構提供動力,全球95%的證券交易的IT動力來自惠普,全球75%的電子交易是基於惠普平臺的。
在應用了惠普的解決方案之後,上海浦東發展銀行認為,『總的來說,使用惠普的解決方案使我們的系統運行水平得到了很大提高,為業務可持續性提供了技術保障。我們的災難備份系統,帶來的收益是多方面的,它保證了我們的業務持續性,可以有效提高客戶滿意度,它還保證了我行滿足了監管部門關於災備方面的政策要求,另外它還為新業務的開展創造了良好的技術環境,從而給我行帶來了巨大的收益。』