第三方支付最大罰單落地 智付支付被罰沒4152萬

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來源: 每日經濟新聞 作者: 編輯:張思政 2018-05-16 09:48:22

內容提要:今年來第三方支付行業的最大罰單落地。因違反支付結算管理規定,央行深圳支行對智付電子支付有限公司開出巨額罰單,沒收違法所得約1108萬元,並處罰款約1453萬元,罰沒金額合計約2561萬元

今年來第三方支付行業的最大罰單落地。因違反支付結算管理規定,央行深圳支行對智付電子支付有限公司(以下簡稱智付支付)開出巨額罰單,沒收違法所得約1108萬元,並處罰款約1453萬元,罰沒金額合計約2561萬元。

《每日經濟新聞》記者注意到,央行5月15日的公告顯示,智付支付具體的違法違規行為包括,為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平臺提供支付服務等。5月15日,智付支付在其官方公眾號上表示,收到處罰通知書後,已經成立以公司主要領導牽頭的整改工作組,落實各項整改工作。

值得一提的是,就在央行開出上述罰單的前幾天,國家外匯管理局深圳市分局也對智付支付進行了處罰,處罰金額約1591萬元,智付支付連續兩次被罰沒金額合計約4152萬元。

為非法交易提供支付服務

央行公告顯示,經查實,智付支付為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平臺提供支付服務,通過虛構貨物貿易,辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業務。同時,智付支付未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查,未能發現數家商戶私自將支付接口轉交給現貨交易等非法互聯網平臺使用,客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。此外,智付支付還存在未嚴格落實商戶實名制、未持續識別特約商戶身份、違規為商戶提供T+0結算服務、違規設置商戶結算賬戶等違法違規行為。

《每日經濟新聞》記者注意到,聚投訴網站顯示,今年4月有用戶投訴稱,智付支付為外匯平臺香港天富寶貴金屬有限公司提供支付服務,該用戶在香港天富寶平臺上損失近12萬元人民幣。另有百度口碑用戶投訴稱,其先後在信諾集團、榮匯環球、德盛資本等“二元期權”平臺損失60餘萬資金,其中通過智付支付轉出的就達22萬餘元。

記者致電智付支付,希望就相關內容進行采訪,但截至發稿,未獲回應。

央行表示,智付支付相關行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》、《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》等有關規定,引起大量投訴,社會影響惡劣。

智付支付官網顯示,其成立於2007年,2012年獲得央行頒發《支付業務許可證》,2015年獲得跨境外匯結算業務試點資格,是全國27家有跨境支付資質的金融機構之一,其母公司智付科技集團有限公司(以下簡稱智付集團)在跨境電子商務、互聯網金融,移動醫療、智慧城市、創業投資等業務領域均有布局。

值得注意的是,2017年12月,智付集團下屬持股平臺智匯科技以8.07億元的價格受讓上市公司華平股份13.52%的股份,成為其控股股東。華平股份的公告顯示,近年來智付集團的營收和淨利潤增長較快,其2015年、2016年、2017年1~9月的營收分別為9085.97萬元、1.8億元和2億元,淨利潤分別為342.42萬元、1341.67萬元和2212.01萬元。

去年也曾被央行開出罰單

從罰單數量、罰單金額來看,第三方支付行業的嚴監管態勢仍在持續。據支付圈統計,2017年,央行對第三方支付共開出109張罰單,累計金額約2820萬元,2016年的罰單數量為34張。

另據網貸天眼不完全統計,2018年前4個月,央行對支付機構共計開出了22張公開罰單,其中包括支付寶、拉卡拉、通聯支付、聯動優勢等在內的多家支付機構。在上述22張罰單中,處罰金額最高的一個案例是,今年1月,重慶錢寶因違反有關反洗錢規定,被央行重慶營業管理部罰款190萬元,2名相關責任人員也被分別處以2萬元、3萬元的罰款。

2016年,央行曾對易寶支付開出巨額罰單,因違反相關清算管理規定,易寶支付被沒收違法所得1059.22萬元,並處以違法所得4倍的罰款4236.90萬元。

記者注意到,2017年9月,因違反支付結算管理規定,智付支付曾被央行深圳支行處以人民幣9萬元罰款。而此次央行在開出巨額罰單的同時指明,智付支付被罰的原因包括為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平臺提供支付服務等。

央行在公告中表示,今後,人民銀行深圳市中心支行、國家外匯管理局深圳市分局將繼續依據相關法律規定,認真落實國家互聯網金融風險專項整治工作部署,嚴厲打擊互聯網金融亂象,從嚴查處為各類非法互聯網平臺提供資金清算、支付服務的違法違規行為,規范經濟金融秩序,維護金融穩定。

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